上周，中国信保宁波分公司相继联合镇海区商务局、江北区商务局举办国际贸易防欺诈培训暨经验交流活动，通过专家授课、案例解析、实操演练等形式，旨在全面提升企业在复杂国际贸易环境中的防欺诈能力，吸引了70余家重点外贸企业代表参与。

宁波稳居全国外贸第一方阵，外贸进出口总额已突破万亿元大关。针对当前新型贸易欺诈案件频发现象，中国信保宁波分公司通过系统分析、深入剖析各类骗局的运作模式和特征，总结提炼风险防范措施，精心编制《国际贸易防欺诈避险十八招》，帮助出口企业针对性识别欺诈风险，增强企业开拓国际市场的信心与能力，促进对外贸易高质量发展。

培训中，该公司有关专家通过解析典型案例，系统梳理了贸易第三方欺诈的运作模式，深入剖析其地域特征、行业分布及作案手法，为企业提供可视化风险“画像”。活动现场还发布了国际贸易防欺诈团队的最新研究成果——《贸易第三方欺诈风险体检表》。通过现场实操演练，企业代表在专家指导下围绕交易历史、买方信息等近15项指标展开细致核查，全面评估贸易风险，推动风险管理精细化、标准化。

在经验交流环节，两家企业代表表示，在中国信保的帮助指导下，借助“信步天下”与“信保全球查”等工具，企业通过核验接触渠道、交易地区风险程度、买方信息等关键指标的方式，已成功拦截多起疑似第三方欺诈的交易，有效提升企业识别欺诈风险的能力。

统计显示，作为政策性金融机构，今年1-11月，中国信保宁波分公司累计支持宁波外贸出口446亿美元，同比增长7.4%。本次系列活动正是中国信保宁波分公司加大稳外贸力度、切实发挥经济“减震器”和社会“稳定器”作用的又一创新实践。

案例呈现

宁波灿辰进出口有限公司在广交会上结识了自称来自希腊M公司的采购商。该采购商“闪电下单”，订单金额高达15万美元，还支付了1000美元定金。面对如此爽快的买方，企业果断向中国信保宁波分公司的客户经理进行求助。经双方仔细排查，发现三处疑点：一是汇款地与M公司注册地不一致；二是该采购商提供的公司网址、邮箱等信息与M公司不一致；三是货物目的地为第三方欺诈风险高发区域。基于这些疑点，基本上可以判定该贸易属于第三方欺诈。两个月后，宁波灿辰进出口有限公司负责人反馈，该采购商确系冒用M公司身份的诈骗人员。该企业在中国信保的帮助下，成功避免了经济损失。

通讯员｜许林芳 刘英俊

编辑｜吴 静 葛晓艳

审核｜崔凌琳

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