冒充知名买方、伪造贸易合同、利用信息差实施“第三方诈骗”……近年来，国际贸易欺诈手段不断升级，欺诈手法日趋专业化、隐蔽化，出口企业频频中招。

为切实帮助外贸企业筑牢风险防线，在宁波市委金融办的指导下，中国信保宁波分公司创新制定“国际贸易欺诈风险体检表”，并在浙里办、甬金通平台“出口信用保险专区”同步上线该功能，协助企业对海外订单进行系统化“风险扫描”。

为什么外贸人需要这份“体检表”？

传统风险警示存在“内容散、触达浅、实操弱”的短板——企业往往只能获取零散的案例警示，一线外贸业务员难以系统掌握，更无法转化为日常可执行的风控动作，“有单怕诈、防诈无方”的困境普遍存在。

这份体检表，把风控经验变成了“傻瓜式”清单。

“国际贸易欺诈风险体检表”由中国信保宁波分公司基于多年承保经验和真实欺诈案例剖析提炼而成，将复杂的反欺诈经验转化为简单的自查问题，帮助企业排查潜在的贸易风险。

体检表查什么？“三阶十六项”全覆盖

本体检表首创“三阶十六项”实战清单，将一单外贸生意拆解为交易前、交易中、交易后三个环节，每个环节设置针对性核查要点，实现全流程风险覆盖。

交易前——先查“对方是谁”

交易对象是否首次与你做贸易？

交易对象的邮箱尾缀、官网网址信息等是否一致？

核验沟通界面、订单情况等是否符合贸易逻辑？

交易中——再查“钱和账户”

预付款、打样费等出货前约定款项是否已入账？

付款账户国别、名称、地址等信息与“限额买方”是否完全一致？

交易后——最后查“有没有临时变卦”

出运后是否临时要求变更目的港？

是否临时要求变更提单收货人？

每一处“对不上”和“突然变卦”，都是风险信号。

怎么用？三步完成“体检”

第一步：找到入口

方式一：关注“甬金通”微信公众号，点击菜单栏“甬金通”进入后，在头图或“我要保险”模块“出口信保专区”找到“国际贸易欺诈风险体检表”，无需登录即可“体检”。

方式二：打开“浙里办”APP，搜索“甬金通”进入后，在“出口信用保险专区”找到体检表即可使用。

第二步：对照自查

根据使用建议与填写指引，结合外贸业务实际情况，逐项核查交易前、中、后期情况。系统自动评分，直观呈现风险等级。

第三步：采取措施

根据体检得分判断风险高低，采取相应措施。

已投保企业：联系中国信保客户经理获取专业指导。

未投保企业：联系宁波分公司反欺诈专员（体检表中有联系方式）。

防范国际贸易欺诈风险，不仅是守护企业“钱袋子”的普惠金融举措，更是中国信保作为政策性金融机构服务高水平对外开放的职责使命。中国信保宁波分公司将充分发挥专业优势，把风控经验转化为普惠化数字工具，持续强化反欺诈工作举措，输出更多“信保方案”，为“十五五”外贸高质量发展贡献更大信保力量。

免责声明：本“国际贸易欺诈风险体检表”（下称“体检表”）所载体检纬度、分析建议与结论，系结合已披露的虚假贸易欺诈典型案例特征，基于被保险人/出口企业提交的信息资料，通过有限的信息渠道与风险识别手段形成。受限于信息来源的局限性、欺诈手段的动态迭代性，本体检表无法穷尽所有潜在虚假贸易风险场景。所载结论无论正面或负面，均仅作风险筛选参考使用，不视为中国信保或甬金通平台对贸易真实性、买方信用状况或体检结果作出任何形式的审核、确认、承诺或保证。

通讯员｜邱 玲 吕松谕

编辑｜吴 静 葛晓艳

审核｜崔凌琳

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