近期，黄金价格持续走高，不少市民朋友跃跃欲试，想借“黄金热”让资产增值。

然而，一些不法分子也趁机“换马甲”“设圈套”，打着“黄金托管”“黄金租赁”“黄金理财”的旗号，干起了非法集资、诈骗的勾当。

骗局一

“黄金托管” → 非法集资

不法商家诱导你购买黄金后不拿回家，而是交给他们“代为保管”，并承诺高额收益。

实际上，根本没有真实的托管业务，全靠“拆东墙补西墙”，资金链一断，商家跑路，黄金和钱全没了。

典型案例

某黄金销售公司以“黄金托管”为名，承诺5%-9%年化收益，宣称与银行、上海黄金交易所战略合作，诱骗投资者购买黄金后不提取，由公司“代保管”。线上通过公司商城预定金条，线下签订回购合同，实际无真实托管业务。2025年5月资金链断裂，超1.2万人受损，未兑付金额高达20亿元，该公司被公安机关以涉嫌非法集资犯罪刑事立案。

骗局二

“黄金租赁” → 庞氏骗局

让你买黄金，再“租”给另一家公司，定期给你“租金”。

听起来很美？其实租赁是假的，租金是后来人的本金，标准的“庞氏骗局”。

典型案例

某黄金销售公司以“实物黄金代购”为名，宣称帮客户代购黄金后租给周生生等知名珠宝企业，客户赚取租金收益。一名投资人于2017年9月将100万元打入该公司资金监管账户，2018年9月到期时却无法提现，本金不知去向。后该公司因涉嫌非法吸收公众存款罪被公安机关立案侦查。

骗局三

“虚假平台” → 后台操控

不法分子开发虚假的黄金交易APP或网站，号称“高杠杆、低门槛、高回报”。

你看到的涨跌全是后台操控，等你追加投资后，平台直接关闭，客服失联。

典型案例

境外某团伙搭建虚假“伦敦金”交易APP，通过社交群组伪装“老师”，发送虚假盈利截图，后台操控涨跌，诱骗投资者追加资金。受害者投入的资金从未进入真实黄金市场，而是通过第三方支付平台多次流转后进入骗子控制的账户。该案共造成1789名被害人损失2.8亿余元。

核心风险提示

一、认准持牌机构

根据中国人民银行《关于黄金资产管理业务有关事项的通知》（银办发〔2018〕215号）规定，黄金资产管理业务是指银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等金融机构接受投资者委托，将受托的投资者财产投资于实物黄金或黄金产品的金融服务。各类黄金珠宝公司不具备此类资质，不能发起设立黄金资产管理产品。

二、 核查托管登记

黄金实物托管，只能由金融机构或国家批准的黄金交易场所进行。任何珠宝公司自称提供“黄金托管服务”，都是非法集资的幌子。

三、选择合法渠道

国内合法黄金投资方式主要有四种：

- 在正规金店或银行购买实物黄金

- 在银行购买黄金积存产品

- 通过证券账户或银行购买黄金ETF

- 通过期货公司买卖黄金期货合约

四、警惕高息诱惑

“稳赚不赔”“保本保收益”都是陷阱。天上不会掉馅饼，高收益必然高风险。

宁波市防范和打击非法金融活动局际联席会议郑重提示：金融业务必须持牌经营并纳入监管。

国家禁止任何形式的非法金融活动，参与非法金融活动，损失自担。

请广大市民朋友擦亮双眼，理性投资。