许林芳
市金融顾问
中国出口信用保险公司宁波分公司业务一处负责人
在宁波这座外向型经济之城，每四人中，就有一个从事与外贸相关工作的人。作为外贸大市，宁波充分借助港口和制造业等优势持续扩大出口规模，2024年，全市出口额达到8367亿元，跃升至全国第四，仅次于深圳、上海、苏州。而随着国际贸易体量不断扩大，形形色色贸易欺诈让我市出口企业面临经济损失和经营风险。
第137届广交会刚结束不久，企业谈贸易、拓市场的同时，更需持续提高防诈意识，避免钱货两空。基于在业务管理、业务承保、业务一线等多部门多岗位的工作经验，笔者结合实际典型案例，通过深入剖析各类骗局运作模式和特征，梳理出了“贸易避险十八招”，旨在帮助出口企业精准识别欺诈陷阱，提前防范诈骗风险，增强企业开拓国际市场的信心与能力，促进企业稳健经营。
第一招：严查合同交易主体，破解“李鬼”骗局
案例
某家电出口商C在国际消费电子展会上遭遇了一起精心策划的“李鬼”骗局。
诈骗方冒用斯洛伐克知名零售商A的名义进行业务询盘，声称其在保加利亚设有子公司。该诈骗方不仅提供了伪造的名片，还提出100%赊销(OA)的结算要求，并指定将货物直接发往保加利亚。在合同履行过程中，诈骗方要求将提单收货人变更为所谓的“保加利亚子公司”。出口商C未对合同主体与收货人关系进行核实，最终货物到港后再也联系不上零售商A，造成钱货两空的重大损失。
风险特征
· 冒用知名企业名义（“李鬼”骗局）
· 伪造企业身份证明（虚假名片）
· 虚构关联公司关系（虚假保加利亚子公司）
防范建议
第三方冒用知名买方下单是国际贸易中常见的诈骗手段，特别是对于货发第三方的情形，出口商应仔细核对贸易合同主体和最终提货人关系。必要时可委托中国信保调取买方资信加以核实，识破“李鬼”骗局。
第二招：核验主营业务范围，防范“跨界”风险
案例
某出口商D是一家主营纺织品的公司，近期收到美国买方B的订单，出口商D要求买方B先支付预付款，在收到预付款后便向买方B发货。后来出口商D迟迟没有收到尾款，再次联系买方B时发现已经失联。
后经调查，B买方主营业务是光伏产品，不可能会采购纺织品。另外，美国法律并不允许不同州注册名称完全相同的公司。最后证实诈骗方冒用B公司名称向出口商D下单，骗取货物。
风险特征
· 行业明显不符
· 冒用同名公司
· 预付款为引诱
防范建议
对于首次交易便提出赊销要求的买方，出口商可通过登录买方企业官网或查询工商信息等方式了解买方经营范围，确认与采购商品是否匹配，如发现主营业务与采购商品严重不符时，应警惕诈骗陷阱。同时，提前通过中国信保对买方进行资信调查，核查买方提供的注册号、地址、邮箱等信息。
第三招：细辨邮箱域名真伪，识破“仿冒”买方
案例
国外A先生通过网络平台联系到出口商D，自称其为法国著名买方的采购代理人，双方通过邮件沟通后，A先生承诺向出口商D下单，双方约定的结算方式为OA45天。然而，出口商D发货后迟迟未收到货款。
出口商D将该买方邮箱复制至WORD文档，并将小写字母全部转换至大写字母后才看清该法国公司的官方邮箱尾缀为“.LTD”，但A先生邮箱后缀却是“.1TD”，发现A公司联系自己的邮箱是冒用后，出口商D追悔莫及。
风险特征
· 采购代理人身份
· 仿冒官方邮箱
防范建议
仔细核对买方邮件地址，也可以委托中国信保调取买方资信报告，与报告上的买方邮箱进行对比。诈骗买方会使用与所冒用的公司邮箱略有差异的邮箱地址，如“-”与“_”相互替代、“，”与“.”相互替代等。如发现个别字母或字符有差异，应谨慎交易，谨防上当受骗。
第四招：善用信保资信红绿灯，预警交易风险
案例
某买方B采用30%定金、70%放账的方式，向宁波A公司采购了一批价值95万美金的货物。A公司作为中国信保的客户，业务员已经下载了“信步天下”App，通过“信步天下”资信红绿灯功能查询买方B，显示为红灯，意味着该买方风险较高。业务员立刻向中国信保进一步咨询，发现该买方之前在中国信保已有案件史，在其他供应商项下也有不付款问题。
最终，A公司没有与买方B公司开展合作。事后A公司了解到其同行与B公司开展贸易，遭遇了货款未收汇问题。
风险特征
· 高风险买方
· 多项欠款记录
防范建议
在首次贸易前，不妨使用“信步天下”App内资信红绿灯功能，查询交易方风险度，如是红灯，则代表买方信誉较差或已发生多起风险，须提前防范风险。
第五招：关注目的国海关政策，规避“特殊政策”风险
案例
J公司在国外展会上认识了土耳其B公司，B公司当场下单，让J公司尽快安排发货并表示等收到货款后再将提单电放。J公司认为只要提单正本控制在自己手上，就能控制货权风险，于是如约发货。货物到港后，B公司却迟迟未去提货，最后直接失联。于是，J公司想主动终止交易，拉回货物，却被当地海关告知未收到收货人的正式“拒绝收货通知”不允许出口商将货物拉回。按照目的国海关政策，入境货物放置4个月以上，海关有权将其视作无主货物处理、进行拍卖，且原进口商为第一有权购买人，最终，B公司以低价拍得该批货物。
风险特征
· 买方恶意拒收
· 货权控制失效
· 特殊海关规定
防范建议
出口商遇到未合作过的买方国家，可多渠道了解目的国海关政策。针对特殊的海关政策，做好风险防控，避免买方利用信息不对称，致使发货方钱货两空。
第六招：警惕买方主动提信保，防范"伪需求"骗局
案例
某服装出口商N通过某国际站结识沙特买方A，买方A声称自身经营情况好、实力强，要求出口商N与其进行赊销合作，并主动提出可以投保出口信用保险。出口商N联系中国信保客户经理，后经调查发现买方近期正在“广撒网”“多头采购”，集中密切联系多家不同行业的出口商。故而，出口商N判断买方的采购行为明显不符合正常贸易逻辑，及时中止了联系。
后经证实，该买方在别处下单成功并提取货物后失联。
风险特征
· 异常投保要求
· 多头采购行为
防范建议
对主动提出投保出口信用保险的买方持谨慎态度，高度重视针对该买方的资信情况调查。出口商可委托中国信保发起海外买方资信报告调查、查询注册信息或询问同行等方式，深入了解其采购经验、行业专业度后再慎重交易。
第七招：警惕“爽快式”下单，识别异常交易
案例
某出口商B近期收到意大利A买方的询单，在双方贸易订单洽谈过程中，B公司以高于市场价20%的价格向A买方报价，A买方一口答应，但提出赊销并尽快发货的要求。欣喜之余，B公司业务员向中国信保申请发起针对A买方的资信调查。调查发现，原来该买方是一家新成立的空壳公司，无任何贸易历史，于是果断放弃合作。
后据了解，该买方在别处下单成功并提取货物后失联。
风险特征
· 对商品价格不敏感
· 催促快发货
· 空壳公司背景
防范建议
面对初次接触即毫不犹豫地下订单，对商品价格不敏感，但对支付方式有特别要求并催促尽快发货的“爽快式”下单贸易需特别警惕！可以结合行业商品价格水平，并通过中国信保调取买方资信报告加以判断买方下单真实性。
第八招：警惕个人邮箱采购，核实代理人身份
案例
某出口企业S接到英国买方采购人员M先生价值23万美元的化工原料大单。随后，M先生通过个人邮箱将盖有公章并签字的合同发送给了出口企业S，并要求出口企业S将提单的收货人改为M先生。然而，出口企业S在货物到港后发现再也联系不上M先生。
后经核实，买方否认贸易，并反馈M先生根本就不是英国买方采购人员。
风险特征
· 个人邮箱联系
· 伪造公章合同
· 要求变更收货人
防范建议
遇到通过个人邮箱联系采购的买方联系人，卖方务必通过买方官方邮箱、电话联系等途径核实确认联系人身份及其提供信息的真实性。
第九招：警惕同胞特殊关系，防范"熟人"诈骗
案例
E服装出口商老板通过朋友介绍认识了一位在塞浦路斯开公司的华人朋友。由于语言、习惯、爱好都比较相同，很快便建立了“友谊”。后来华人朋友提出想和E公司合作，并要求100%赊销，E公司老板认为双方都已经是“兄弟”，没有任何犹豫便开展贸易。最后，E企业老板向其华人朋友催款时发现对方已失联。
风险特征
· 利用同胞信任
· 要求全额赊销
防范建议
涉及华人作为中间商或作为买方高级管理人员参与贸易的情况，应谨慎交易，可以通过向同行打听等方式关注相关人员是否存有不良信用问题，也可以通过第三方渠道获取进口商信息进一步核实华人中间商或买方高级管理人员身份的真假。
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