许林芳
市金融顾问
中国出口信用保险公司宁波分公司业务一处负责人
在宁波这座外向型经济之城，每四人中，就有一个从事与外贸相关工作的人。作为外贸大市，宁波充分借助港口和制造业等优势持续扩大出口规模，2024年，全市出口额达到8367亿元，跃升至全国第四，仅次于深圳、上海、苏州。而随着国际贸易体量不断扩大，形形色色贸易欺诈让我市出口企业面临经济损失和经营风险。
第137届广交会刚结束不久，企业谈贸易、拓市场的同时，更需持续提高防诈意识，避免钱货两空。基于在业务管理、业务承保、业务一线等多部门多岗位的工作经验，笔者结合实际典型案例，通过深入剖析各类骗局运作模式和特征，梳理出了“贸易避险十八招”，旨在帮助出口企业精准识别欺诈陷阱，提前防范诈骗风险，增强企业开拓国际市场的信心与能力，促进企业稳健经营。
第十招：拒绝非常规要求，巧断“左右脚”骗局
案例
某鞋靴出口商Z在展会上结识了印度I公司。I公司表示为方便产品查验，希望Z公司能将左脚鞋和右脚鞋分批发送，并表示收到货以后便立刻打款，Z公司并未细想便同意了该要求，双方随即签署了合同。Z公司依照合同约定，依次发送了左、右脚鞋两批货物。货物到港后，Z公司联系I公司付款，却发现I公司已然失联。
最终，左脚鞋和右脚鞋相继到港，分批次被当地海关进行拍卖，而在拍卖期间，印度的I公司利用信息优势以超低价先后拍得了左右脚鞋，成功以低成本获得该订单所有货物。
风险特征
· 要求非常规分批发货
· 利用拍卖政策漏洞
· 低价回购货物
防范建议
在面对买方提出的不常规要求时，出口商应有警惕心，充分了解买方做法背后的需求缘由。如认为此笔贸易存在风险，应果断拒绝相关要求，切实保障自身利益。
第十一招：警惕收货人变更，严防“中途改单”
案例
某出口企业Y公司通过展会认识保加利亚买方B，对方提出15万美元的采购需求，并要求采用小部分预付款、尾款赊销结算的方式。Y企业收到小额预付款后，仔细核对水单，发现付款人名称和地址均与贸易合同上的B公司一致，便安排货物出运。此时，买方B临时通知Y企业将货物发往希腊港口，同时要求收货人抬头变更为希腊D公司。Y公司意识到事有蹊跷，当即通知货代控制货权，最后挽回了损失。
事后Y企业了解到其同行与B公司开展贸易，最终钱货两空。
风险特征
· 临时变更收货人
· 临时更改目的国
防范建议
在贸易过程中，面对发货后买方临时修改收货人的要求，特别是临时要求将货物发往诈骗风险高发的国家时要特别警惕。当感知风险异动时，应立即控制货权来减少损失。
第十二招：巧用预付款验证，识别虚假代理商
案例
某出口商W收到某英国知名商超代理B公司的询单。B公司表示他们全权负责在中国地区的采购，于是在订单敲定后，W公司要求B公司让英国商超支付预付款来验证B公司的代理身份，B公司迟迟未回复信息。后经渠道核实，该代理商为英国商超原高管新成立的公司，其并没有任何委托代理的授权。
风险特征
· 代理身份存疑
· 拒绝验证要求
· 无正式代理授权
防范建议
若涉及中间商贸易，尽可能和源头买方取得直接联系，直接签署合同，明确债权债务关系。若要与中间商签订合同，要求中间商提供买方书面授权或从官网查询是否为授权采购商，并核对授权范围和时间。交流过程中，要对中间商告知的信息进行重点核实。
第十三招：评估付款履约力，防范“连环订单”风险
案例
某剃须刀出口商N与墨西哥买方合作多年，一直以来合作金额较小，付款基本控制在放账60天内，后来买方突然跟出口商提出要下100万美元的订单，但要求支付方式变为OA90天。出口商咨询了中国信保该业务的合理性，基于买方资信评估情况，最终未同意继续开展贸易，与买方终止了合作。后续得知买方向其他某出口企业陆续下了一批类似情况的订单，但最后一笔大金额订单没有正常付款，墨西哥买方也随之失联。
风险特征
· 订单突然增量
· 延长付款账期
防范建议
除了首次交易的客户，对老客户的防范亦不可松懈。对于买方在短时间内突然加大合作规模且延长放账期限的情形，要结合买方下游销售情况、库存消化及其付款能力等情况谨慎接单。
第十四招：善用WHOIS查询，核实买方真实性
案例
K公司在展会上认识了某一瑞士“买方”，双方洽谈后，很快便签订了贸易合同，“买方”在贸易合同中也进行了签章确认。但出货后，“买方”迟迟没有付款。最后，K公司通过其他渠道找到真买方，真买方否认贸易。
后经调查发现，该瑞士“买方”所使用的印章上面的地址存在明显格式错误，LUGANO是瑞士的城市，却出现在邮编一行，存在伪造签章情况。
风险特征
· 冒用公司信息下单
· 签章造假
· 印章地址格式错误
防范建议
如果贸易过程中得到了买方的基本信息及签章，可通过whois查询工具或买方公司官网查询买方公司域名等注册信息并进行对比，也可以委托中国信保调取资信报告进一步详细核实相关信息是否存在疑点。
第十五招：活用地图软件，验证经营场所
案例
欧洲买方B通过网络联系某出口企业A并承诺下单。买方B希望出口企业A能够与其通过OA30天的结算方式进行合作，且联系人自称为公司负责人，希望将提单收货人信息修改成她个人信息。在正常出货后，买方B提货后到约定付款日期迟迟未付款，一拖再拖至最后失联。事后，经出口企业A调查，此买方B提供的公司地址为当地某居民片区非专业办公楼。
风险特征
· 公司地址为非商业地址
· 个人收货
· 赊销交易
防范建议
在接触新买方时，得到对方的确切地址后，可尝试利用地图软件查看买方地址，了解买方所在区域是否为正常经营区域，如发现是居民区等可疑情况，应谨慎交易。
第十六招：完善物权条款，防范恶意纠纷
案例
某医药出口企业Y与印度买方B合作多年，合作过程中从未产生拖欠或拒收的情况。近期，Y企业收到该买方200万美金的订单，金额远超之前订单，由于是老客户，A企业未感觉到异常，仍按原先的方式进行交易。买方B在收货两个月后，提出产品有质量问题，拒绝付款。由于双方在贸易合同中未约定明确的纠纷解决条款，尽管Y企业出具检测报告，印度买方仍拒不付款。
后经查实，由于产品价格大幅降低，买方因无力付款，遂恶意提出产品质量问题，以借机逃避付款义务。
风险特征
· 恶意质量争议
· 无纠纷条款
防范建议
应对买方恶意挑起质量纠纷以逃避付款义务的情况，可通过在前期制定贸易合同时添加物权保留条款的方式来有效解决，在买方不付款情况下，通过始终保留货物所有权，将货物拖回减少损失。
第十七招：严控汇路变更，避免黑客截胡
案例
出口商B与尼日利亚买方D已合作多年，出口商出运一批稳压器后迟迟未收款，于是向买方追讨。买方表示已经向其邮件所指示的第三方账户汇了货款，出口商B这才发现邮箱被黑客入侵，黑客联系买方更换汇款账户骗取货款。
风险特征
· 邮箱被黑
· 汇款账户变更
防范建议
一要注意采取邮箱安全保护措施（例如异地登录预警、暴力登录预警等）；二要在合同中约定指定收款邮箱，并约定如有变更，将通过正式书面通知+电话方式进行确认；三要注意识别冒名邮箱。
第十八招：把控交易节奏，谨防异常订单
案例
某出口企业Q在展会上认识美国B企业，双方很快展开贸易合作。起初，B企业下的都是10万美金左右的订单，且在发货前将货款全部付清。近期，B企业突然下了一笔100万美金的订单，由于订单金额较大，B企业希望Q公司能够提供放账支持，待货物全部出完后一次性付清货款。基于良好的历史合作情况，Q公司并未多想，随即应允。
然而，在前几批次的货物发出后，B企业就出现了经常联系不上的情况。待货全部出完，Q公司联系B企业付款时，B企业已完全失联，Q公司因此遭受巨大损失。
风险特征
· 订单量激增
· 要求集中发货
· 买方联系异常
防范建议
遇到买方交易规模在短时间内大幅增加的情形，应谨慎核实增长原因，评估其订单合理性。出运后，也应与买方保持密切联系，把控出运节奏，要求大额订单分批次付款，待前批次的货款付清后再安排后续出运。
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